信用社风险合规部【精选3篇】

信用社风险合规部【精选3篇】一

风险控制部部门职责

一、进销存经营业务监控

1．进货监控

2．销售监控

3．价格监控

4．乾坤计算机业务系统监控及操作

二、项目立项（详见经营业务项目立项流程）

1．项目意向分析

2．项目内容

3．项目客户分析

4．项目审批表

5．按项目立项流程送交管委会审批

6．项目立项或复议退回

7．项目跟踪

8．项目小结及分析

三、合同监控（详见合同审批流程）

1．合同意向

2．合同草鉴

3．合同审批

4．合同签订

5．合同执行

6．合同台帐：①未执行②已执行未定③执行完毕但欠款④全完毕

四、货款管理

1．除现款现货以外货款的管理

2．执行合同回款的管理

3．进货管理：执行进货合同，采购款审批

①预付、订货

②执行付款

③货到完全，完毕

4．销售管理

①执行合同发货完毕

②销售款回笼及进度

③款到齐完毕

5．数量及质量异议

①异议立项

②跟踪处理

③处理结果是（1）已解决无损失；（2）已解决有损失；（3）未解决

④总结经验教训，制定防范措施

五、物流管理

1．运费

2．其他费用

六、垫资管理

1．对合同中约定垫资的管理

2．对合同中未约定垫资的管理

七、客户管理

1．按资金客户分类：

①特约信用客户，按时预付货款的客户

②一般信用客户：

AAA级：按合同规定按时付款

AA级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟七天即付。

A级：虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟半月即付。

B级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力。

C级：虽未按合同规定付款，但有偿付能力较差。

D级：长期拖欠。

2．按利润分类：

甲级：利润贡献大，毛利率>2%。

乙级：利润贡献较大，毛利率>1%\n

丙级：利润贡献一般，毛利率\n

丁级：利润贡献基本没有，毛利率\n

3．按数量分类：

A级：每笔销售>1000T

B级：每笔销售数量小于1000吨大于100号

C级：每笔销售数量小于100吨大于10吨

D级：每笔销售数量小于10吨

八、战略风险控制

对公司制定的战略进行分析，对影响战略目标实现的负面因素和有利因素进行分析，寻找未制定的战略，提出风险控制的办法。

九、财务风险

详见公司风险管理制度

十、法律风险

详见公司法律管理制度

十一、信息沟通风险

1．对于外部信息的收集及时向管理层反映。

2．公司内部信息的上下沟通、传达。

十二、人才风险

1．对公司所有干部、职工的管理。

2．防止发生徇私舞弊行为和损公肥私行为。

3．防止人才流失。

十三、风险报告制度

建立风险报告制度，鼓励所有干部员工对风险管理作出报告。

风险控制部

2010.12.8

信用社风险合规部【精选3篇】二

信用社（银行）风险管理部各种岗位职责

经理(副经理)岗位职责

（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）

一、主持本部门全面工作,负责日常管理工作，组织人员完成计划工作任务。

二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。

四、负责提出、修订本部门的岗位责任制、操作规程和业务流程，做好各岗位的分工合作，协调各项业务工作的顺利开展，对员工进行绩效考核。

五、拟订中间业务发展目标、年度工作计划及考核指标，并负责组织实施、指导、检查，定期将考核情况向领导汇报。

六、负责拟制风险管理和资产保全制度和政策。七、负责拟制风险管理工作规划和实施方案。八、负责风险管理委员会秘书处工作，组织实施风险管理工作。

九、负责审查、认定风险监测报告和资产风险管理人员的风险提示，并向上级报告。

十、负责组织并实施资产风险的分类审查、认定，对重大资产风险的分类认定要亲自参与。

十一、负责组织实施风险资产处置工作，审查认定风险资产处置报告，并向上级汇报，对重大风险资产的处置应亲自参与。

十二、负责审查、认定不良资产压降规划和年度计划并向上级汇报，负责组织实施全县不良资产压降工作。

十三、负责大额不良资产处置方案的制定并组织实施。十四、负责组织实施风险管理的调查、统计和考核等工作。

十五、对营业机构风险管理工作指导、督促和服务工作。十六、负责本部门人员岗位调配及日常管理工作。十七、撰写、审核本部门各类文字上报材料，把好材料文字质量关。

十八、负责本专业员工的教育、培训和管理工作。十九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

二十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

二十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

二十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门事务管理、会务，文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。二、收集、整理和分类装订保管本部门的文件、资料、会议记录等，建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好工作会义、学习的准备、召开工作。四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理来信来访、检举工作。

七、负责部门员工考勤及部门的固定资产、办公用品等领用、登记和保管等内务管理工作。

八、负责会议记录、部门工作计划、工作小结、各项工作方案或调研报告等文字资料的撰写工作。

九、负责中间业务基础数据、统计数据、考核数据的收集、整理和汇总工作。

十、统计信贷风险管理的各种报表。十一、总结和汇总工作情况。

十二、对全辖信贷风险情况月、季、年综合分析和向上级报送分析报告。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和统计制度，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

十四、完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。十五、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十六、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十七、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险监测岗位职责之一(资产风险监测)

一、对信用社各类资产风险进行实时监测，提示风险隐患。遇有重大信贷资金风险，及时报告。

二、掌握营业机构信贷资金使用情况、贷款风险分类情况，对信贷资金使用情况进行监测和事后监督。

三、指导营业机构做好信贷资金的风险防范工作。四、建立信贷资金风险监测台账，完善信贷资金风险预测程序。

五、实时监控各类资产业务的风险限额，定期汇总、分析总体风险状况，提出合理化建议，形成书面报告。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险监测岗位职责之二(不良信贷资产监测)

一、按照及时、准确、全面的原则，统计和报送不良资产分类数据和报告。

二、对辖内不良信贷资产余额增减和不良信贷资产变化的总体情况进行监测，全方位监测信贷资产质量状况及其变化趋势。

三、对不良信贷资产的诉讼时效、客户动态变化进行实时跟踪，监控不良信贷资产客户的变化情况，及时发现不良信贷资产处置的可能机会以及潜在风险。

四、对不良信贷资产实行逐笔、实时监控，对重点机构和客户进行直接监测，出具监测报告。

五、拟制不良信贷资产压降规划和年度计划，报批后执行。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之一(抵债资产风险管理)

一、监督、指导抵债资产的接收、管理、处置。二、对规定时间内确实无法处置的抵债资产，在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下，可在处置时限内出租，提高资产效益。

三、建立抵债资产明细台账，记载监测资产、增减变动情况。做好实物检查，防止抵债资产流失、损毁。

四、对抵债资产进行检查、维护，掌握抵债资产的风险隐患，采取有针对性的防范和补救措施。

五、对抵债资产进行账实核对，作好核对记录。六、分析抵债资产，出具专题分析报告和抵债资产管理情况报表，向领导报告。

七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之二(风险资产处置)

一、制定风险资产的处置实行预案，提出处置策略和分户处置预案，报批后执行。

二、根据风险资产处置办法，运用现金清收、以物抵债、转化盘活、依法起诉、呆账核销等处置方式对本联社风险资产进行处置，加快风险资产处置速度，防止风险资产价值贬损。

三、按照国家有关法律、法规、政策及有关规章制度来处置风险资产，落实呆账核销、以物抵债、还款免息等业务的处置责任。

四、根据风险资产的处置损失率、处置方式、处置时间延期等情况，及时调整处置预案。

五、采集风险资产处置过程中的重要信息，总结成功处置的经验或全面分析损失原因。

六、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之三(资产风险管理)

一、根据风险管理政策、风险管理工作规划和实施方案对信用社资产进行风险管理。

二、对辖内机构报批的贷款，通过审查借款资料和信贷档案揭示贷款、授信等信贷业务的主要风险点，及时做出风险提示，形成书面风险分析报告上报部门经理。

三、对辖内机构的信贷业务进行检查、指导，及时发现风险点，提出整改意见和措施。

四、对资产风险分类培训和指导，提高识别风险和防范风险的能力，确保反映真实，认定客观，数据准确。

五、负责权限内资产风险分类的认定和审查工作；对需要提交风险管理委员会、分管领导和部门负责人认定的风险资产分类，要做好资料收集整理工作。

六、拟订信贷业务风险管理制度及风险认定操作流程，上报部门经理。

七、负责征信系统的维护、利用和管理。

八、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之四(呆账核销)

一、草拟呆账核销管理操作流程、相关办法，报批后执行。

二、制定年度呆账核销计划，报批后执行。

三、按照“分级审查、分级审批、分级负责”的原则，对申报呆账核销材料进行初审。符合条件的，签署审查意见后移送稽核审计部门审查，不符合条件的，说明理由并退回。

四、对经稽核审计部门审查通过的呆账核销，提交县联社风险管理委员会集体讨论，由相关部门在呆账核销审批表上签署意见。

五、向同级国家税务机关申报呆账核销，或按权限逐级申报呆账核销。

六、对营业机构呆账核销工作检查、指导，出具检查报告。

七、督促、检查营业机构对已核销呆账的管理、清收工作。

八、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理岗位职责之五(资产风险分类)

一、拟订信贷和非信贷资产风险分类管理办法和业务操作规程，报批后执行。

二、审查本单位和营业机构报送的信贷和非信贷资产风险分类资料，出具审查意见书或审查报告。

三、检查、指导营业机构信贷和非信贷资产风险分类业务，出具检查报告。

四、需要报批的，做好信贷和非信贷分类审核准备，向审批部门报送分类材料。参加资产风险分类会议，做好记录，执行会议决定。

五、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求和风险资产分类制度，做好资产风险分类工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。

六、完成业务档案的收集、整理、利用和归档工作。七、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

八、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

九、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

信用社风险合规部【精选3篇】三

山西省创业扶持小额贷款有限责任公司

风险管理部部门职责及岗位职责

一、风险管理部岗位设置

风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。

二、风险管理部部门职责

1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议；

2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程；

3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见；4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程；

5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款；

6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作;7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训；

18.处理公司法律事务并审查相关法律文件；

9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确；

10.完成公司领导交办的其他工作。

三、风险管理部岗位职责

（一）部门经理岗

1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标；

2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程；3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等；

4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作；

5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；

6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见；

7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结；

8.复审相关法律文件，处理相关法律事务；9.完成公司领导交办的其他工作。

（二）部门副经理岗

1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监

2控，做好人员分工等工作；

2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况；

3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控意见；

4.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险化解方案；

5.完成直管风险审查工作；

6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训；7.完成部门经理交办的其他工作。

（三）风险管理岗

1.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料；

2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写《信贷项目风险评估报告》并提出风险控制措施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款；

3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发现问题及时汇报；

4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

5.协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的催收工作；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（四）法律事务岗

1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议；3.协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件；4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识；5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（五）业务内勤岗

1.协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找方便；

3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真做好信息记录，并要求对方签字确认；

4.及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料；5.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工作；

6.完成部门安排的其它工作。